民生银行吕梁分行营业部成功堵截一起贷款诈骗案件

日前，据吕梁贷款网获悉，民生银行吕梁分行营业部大堂值班人员凭借敏锐的观察力和高度的责任心成功识别并堵截一起贷款诈骗案件，有效避免了客户资金损失和可能给带来的声誉风险。

当日上午10点左右，一位年纪在50岁左右的客户进入该行营业部大厅，厅堂值班人员上前询问客户办理什么业务时，客户表示要等待该行的另一位工作人员为其办理贷款业务。值班人员虽有疑惑，但也未多过问，只是不时关注客户与进入厅堂的人员。

十几分钟后，一名身穿该行“工装”的男子进入厅堂，径直来到等待的客户身边与其进行交谈。值班人员及时察觉到该情况，走近观察，看到该男子查看客户征信、流水单等资料，又仔细确认该男子所穿“工装”非民生银行制式后，该值班人员将该情况告知另一值班人员和厅堂保安。

随后，两名值班人员向该男子和客户了解情况，男子抢先回答所联系的该行“客户经理”有事不能来行，让他帮忙接待客户办理贷款业务。该男子的行为和答复引起两名值班人员的高度警觉，继续询问客户等待的银行工作人员是哪位，并表示可以帮其联系并解决相关问题。客户表示其只和该行“高姓员工”进行微信联系，其他一概不知。值班人员通过微信资料进一步确定该“高姓员工”并非民生银行员工。此时，客户身边的男子眼神和肢体表现出很不自然的状态，在值班人员进一步询问时，借故离开厅堂。

随后，两名值班人员向客户进一步了解情况。得知该客户是通过微信朋友圈看到“银行工作人员”可以帮忙办理贷款，恰巧其近期资金周转困难，互加微信聊天后，相信了该“银行工作人员”只需简单的手续和一定的保证金就可办理银行贷款，遂按照该“银行工作人员”提示前来办理“贷款业务”。所幸被该行值班人员察觉异常并识破骗局，资金未受损失。随后，值班人员向该客户详细讲解了“贷款诈骗”的通用的手段和防范措施。

据吕梁贷款网所知，近年来，犯罪分子利用银行实施诈骗的手段的不断翻新，他们一方面抓住并利用客户资金周转困难、因个人征信问题不能通过正常渠道办理贷款或者对贷款政策不了解等弱点，另一方面将自己伪装成银行工作人员或利用银行场所与客户见面等取得客户信任实施诈骗，普通群众很难进行辨别。民生银行吕梁分行成功堵截该案件，表明该行对防范诈骗培训工作的成效，也凸显了金融机构了加大客户的身份识别力度，审慎办理各类业务、充分做好风险揭示的重要性和向人民群众普及防范金融诈骗知识的必要性和紧迫性。

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